چگونه دانشمند داده های مالی شویم؟
گشت و گذار در دنیای شگفت انگیز علم مالی و علم داده می‌تواند همان اندازه چالش برانگیز باشد که رمزگشایی از یک کد رمزی. اما نترسید! این مقاله مسیر تبدیل شدن به یک دانشمند داده‌های مالی را ساده می‌کند. نقشه راه را بررسی می‌کند و مراحل ضروری برای فتح این رشته شغلی هیجان انگیز را روشن می‌کند.
“اگر پول خود را از دست بدهید، می‌توانید مجدد درآمد کسب کنید اما اگر داده هایت از بین برود، وجودت پاک می‌شود.”
Kurt Seapoint
شما می‌توانید از داده ها برای محافظت از پول یا سرمایه گذاری خود استفاده کنید. این چیزی است که یک دانشمند داده مالی قادر به انجام آن است! در علم داده‌های مالی (financial data science)، داده ها فقط یک دارایی ارزشمند نیستند. آنها راه نجات سرمایه گذاری هوشمند، مدیریت ریسک و تصمیم گیری های آگاهانه هستند. با توجه به اینکه صنعت مالی بیش از هر زمان دیگری به بینش‌های مبتنی بر داده‌های مالی متکی است، تقاضا برای دانشمندان داده‌های مالی به شدت افزایش یافته است.
اگر راهکار استفاده از داده ها برای محافظت از پول یا رشد آن نظر شما را جلب کرده است، در جای مناسبی هستید. این وبلاگ به شما کمک می کند تا راه‌های تبدیل شدن به یک دانشمند داده های مالی را بشناسید و اسرار شغلی را در تقاطع علم مالی و علم داده کشف کنید.
دانشمند داده‌های مالی کیست؟
یک دانشمند داده‌های مالی مانند یک جادوگر مالی است که از ریاضیات و مهارت های کامپیوتری پیشرفته برای تجزیه و تحلیل حجم عظیمی از اطلاعات مالی استفاده می کند. یک دانشمند داده های مالی از داده ها برای پیش بینی روندهای بازار سهام، مدیریت ریسک برای بانک ها یا کمک به کسب و کارها در تصمیم گیری های مالی هوشمند استفاده می کند. آنها اعداد را به اطلاعات ارزشمند تبدیل می کنند و به شرکت ها و سرمایه گذاران کمک می کنند تا در دنیای پیچیده مالی تصمیمات مالی هوشمندانه بگیرند.
اجازه دهید اکنون وظایف یک دانشمندان داده های مالی که در یک سازمان کار می کنند را درک کنیم.
یک دانشمند داده‌های مالی چه می‌کند؟
Financial Data Scientist با استفاده از ترکیب منحصر به فرد خود از دانش مالی، مهارت های تجزیه و تحلیل داده ها و تخصص ریاضی، نقش مهمی در صنعت مالی ایفا می کند. یک دانشمند داده های مالی در به کارگیری تحلیل داده ها و تکنیک های ریاضی در بخش مالی، کمک به کسب و کارها در تصمیم گیری آگاهانه، مدیریت ریسک ها و بهینه سازی استراتژی های مالی تخصص دارد. در اینجا نقش ها و مسئولیت های کلیدی یک دانشمند داده های مالی آورده شده است.
تجزیه و تحلیل بازار: دانشمندان داده های مالی بازارهای مالی را برای شناسایی روندها، ارزیابی عملکردشان و پیش بینی آنها تجزیه و تحلیل می کنند. آنها از داده های تاریخی و مدل های آماری برای هدایت استراتژی های سرمایه گذاری استفاده می کنند.
ارزیابی ریسک: آنها ریسک های مالی را با توسعه مدل هایی که زیان های احتمالی یا نوسانات بازار را پیش بینی می کند، ارزیابی و مدیریت می کنند. این امر برای بانک ها، شرکت های سرمایه گذاری و شرکت های بیمه ضروری است تا از سرمایه گذاری های خود محافظت کنند.
بهینه سازی سبد دارایی: دانشمندان داده های مالی با تخصیص دارایی ها برای به حداکثر رساندن بازده و در عین حال به حداقل رساندن ریسک، سبد سرمایه گذاری را بهینه می کنند. آنها از مدل های ریاضی برای ایجاد استراتژی های سرمایه گذاری مبتنی بر داده استفاده می کنند.
معاملات الگوریتمی: آنها الگوریتم هایی را برای سیستم های معاملاتی خودکار طراحی و پیاده سازی می کنند. این الگوریتم‌ها بعضا معاملات با فرکانس بالا (high-frequency trades) را بر اساس داده های بازار در زمان واقعی برای رسیدن به سود انجام می دهند.
مدل‌های پیش‌بینی: دانشمندان داده‌های مالی، مدل‌های پیش‌بینی را برای پیش‌بینی قیمت سهام، نرخ بهره و روندهای اقتصادی می‌سازند. این مدل ها تصمیمات سرمایه گذاری را هدایت می کنند و به مدیریت دارایی کمک می کنند.
تشخیص تقلب: آنها مدل های کشف تقلب را برای شناسایی تراکنش ها یا فعالیت های مشکوک در موسسات مالی توسعه می دهند. این به جلوگیری از تقلب مالی و محافظت از دارایی های مشتریان کمک می کند.
انطباق با مقررات (Regulatory Compliance): اطمینان از انطباق با مقررات مالی بسیار مهم است. دانشمندان داده‌های مالی به سازمان‌ها کمک می‌کنند تا با نظارت و گزارش داده‌های مالی به استانداردهای نظارتی پایبند باشند.
ارتباطات و مصورسازی: آنها باید به طور موثر یافته های خود را به ذینفعان غیر فنی منتقل کنند. این شامل ایجاد گزارش‌ها، داشبوردها و تجسم‌ها برای انتقال بینش‌های مالی پیچیده به شیوه‌ای واضح و مختصر است.
حال، اجازه دهید مهارت‌های ضروری را که هر دانشمند داده‌های مالی برای انجام مسئولیت‌های بالا در یک سازمان نیاز دارد، مورد بحث قرار دهیم.
مهارت های لازم برای یک دانشمند داده های مالی
تبدیل شدن به یک دانشمند داده های مالی نیاز به مهارت های منحصر به فردی است که تخصص مالی را با قابلیت های تجزیه و تحلیل داده ترکیب می کند. این مهارت ها به دانشمندان داده های مالی اجازه می دهد تا شکاف بین امور مالی و علم داده را پر کنند و آنها را قادر می سازد تا تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه بگیرند، ریسک ها را مدیریت کنند، پورتفولیوها را بهینه کنند و به موفقیت سازمان های مالی کمک کنند.
اجازه دهید اکنون به برخی از مهارت های کلیدی مورد نیاز برای تبدیل شدن به یک دانشمند داده های مالی نگاهی بیندازیم.
دانش دامنه (Domain Knowledge): دانش دامنه، دانش یک رشته خاص و تخصصی است. درک عمیق از امور مالی بسیار مهم است. دانشمندان داده های مالی باید قیمت گذاری دارایی، مدیریت ریسک، تئوری سبد دارایی (پرتفولیو) و مقررات مالی را درک کنند. این دانش پایه و اساس تجزیه و تحلیل موثر داده های مالی را تشکیل می دهد.
دستکاری داده ها (Data Manipulation): مهارت در ابزارها و زبان های دستکاری داده ها مانند SQL، Python یا R ضروری است. دانشمندان داده های مالی باید مجموعه داده های بزرگ را از منابع مختلف، از جمله بازارهای سهام، شاخص های اقتصادی، و صورت های مالی استخراج، پاکسازی و تبدیل کنند.
تجزیه و تحلیل کمی (Quantitative Analysis): مهارت های کمّی قوی برای ساخت مدل های مالی و انجام تجزیه و تحلیل داده ها حیاتی است. این شامل روش های آماری، تجزیه و تحلیل سری های زمانی و مدل سازی ریاضی برای پیش بینی روند بازار و ارزیابی ریسک است.
یادگیری ماشین (Machine Learning): دانشمندان داده های مالی از تکنیک های یادگیری ماشین برای توسعه مدل های پیش بینی برای حرکت قیمت سهام، ارزیابی ریسک اعتباری و کشف تقلب استفاده می کنند. دانش الگوریتم ها و کاربرد آنها بسیار مهم است.
مهارت های ارتباطی (Communication Skills): برای این نقش باید مهارت های ارتباطی قوی و موثر داشته باشید. دانشمندان داده های مالی باید یافته های پیچیده را به ذینفعان غیرفنی از جمله مدیران اجرایی، سرمایه گذاران و نهادهای نظارتی منتقل کنند. آنها از تجسم داده ها و گزارش دهی برای تسهیل تصمیم گیری استفاده می کنند.
از آنجایی که ما درک درستی از مسئولیت‌ها و مهارت‌های کلیدی مرتبط با نقش یک دانشمند داده‌های مالی داریم، وقت آن رسیده است که به چشم‌انداز شغلی این متخصصان نگاه کنیم.
شغل دانشمند داده های مالی
چشم انداز شغلی دانشمندان داده های مالی به طور استثنایی امیدوارکننده است، که ناشی از وابستگی فزاینده به تصمیم گیری بر اساس داده ها در صنعت مالی است. عوامل متعددی باعث این رشد تقاضا برای این متخصصان می شود. موسسات مالی پتانسیل تجزیه و تحلیل داده ها را برای ارتقای استراتژی های سرمایه گذاری، مدیریت ریسک و بینش مشتری تشخیص می دهند. الزامات نظارتی سخت‌تر شده‌اند و نیاز به متخصصانی دارد که می‌توانند داده‌های مالی پیچیده را برای اطمینان از انطباق مدیریت کنند. علاوه بر این، ظهور شرکت‌های فین‌تک و تامین مالی دیجیتال نیاز به کارشناسانی را ایجاد کرده است که بتوانند از داده‌ها برای نوآوری و مزیت رقابتی استفاده کنند.
اداره آمار کار ادعا می کند که استخدام دانشمندان داده از سال ۲۰۲۲ تا ۲۰۳۲، ۳۵ درصد رشد خواهد کرد که از میانگین مشاغل دیگر بیشتر است. این رشد به دلیل افزایش حجم داده های تولید شده توسط منابع مختلف از جمله تراکنش های مالی و نیاز روزافزون موسسات مالی به استفاده از این داده ها برای تصمیم گیری بهتر است.
بنابراین، دانشمندان داده‌های مالی تقاضای زیادی دارند و فرصت‌های شغلی پرسود و شانس ایفای نقش مهمی در شکل‌دهی آینده مالی را ارائه می‌دهند.
حقوق دانشمند داده های مالی
دستمزد سالانه دانشمندان داده های مالی در ایالات متحده از ۱۱۲ هزار دلار تا ۱۶۸ دلار با میانگین حقوق ۱۴۰ هزار دلار متغیر است.
عوامل متعددی بر چشم انداز حقوق دانشمندان داده های مالی تأثیر می گذارد، به عنوان مثال، تجربه و تخصص نقش مهمی ایفا می کند و متخصصان با تجربه اغلب دستمزد بالاتری دارند. موقعیت جغرافیایی نیز قابل توجه است، زیرا حقوق در مراکز مالی مانند نیویورک یا لندن بالاتر است. صنعت یا کارفرمای خاص، مانند شرکت‌های سرمایه‌گذاری یا استارت‌آپ‌های فین‌تک نیز می‌توانند بر حقوق و دستمزد تأثیر بگذارند. تقاضای فزاینده برای دانشمندان داده‌های مالی، که به دلیل توانایی آنها در افزایش تصمیم‌گیری مالی و هدایت الزامات نظارتی ایجاد می‌شود، منجر به دستمزدهای رقابتی در این حوزه می‌شود.
تا به حال، شما باید متقاعد شده باشید که علم داده های مالی شغلی پربار است، بنابراین اجازه دهید مراحلی را که می توانید برای ایجاد یک شغل موفق به عنوان یک دانشمند داده های مالی بردارید، بررسی کنیم.
چگونه یک دانشمند داده های مالی شویم
دانشمند داده‌های مالی یک مسیر شغلی هیجان انگیز است که تخصص مالی را با مهارت های تجزیه و تحلیل داده ها ترکیب می کند تا دنیای پیچیده مالی را رمزگشایی کند. اما چگونه این سفر را آغاز می کنید؟ اجازه دهید نقشه راه را بررسی کنیم تا شما را در مراحل کلیدی و مهارت های مورد نیاز برای تبدیل شدن به یک دانشمند داده های مالی موفق راهنمایی کنیم.
-
مدرک دانشمند داده های مالی
اولین قدم برای استخدام به عنوان دانشمند داده های مالی، ادامه تحصیل در مقطع لیسانس زمینه‌های مرتبط، مانند امور مالی، اقتصاد، ریاضیات، آمار، علوم کامپیوتر یا مهندسی است. این زمینه ها دانش اساسی برای درک مفاهیم مالی و توسعه مهارت های تحلیلی را فراهم می کند. همچنین باید بر روی دوره های آموزشی مرتبط با امور مالی، آمار و برنامه نویسی تمرکز کنید تا پایه و اساس شغل آینده خود را ایجاد کنید. یک پایه آموزشی محکم به عنوان پایه ای برای ایجاد مهارت ها و تخصص های پیشرفته تر در علم داده های مالی عمل می کند. -
اصول مالی را بیاموزید
یادگیری اصول مالی برای تبدیل شدن به یک دانشمند داده های مالی کارآمد بسیار مهم است. شما باید در مورد تئوری سرمایه گذاری، بازارهای مالی، مدیریت ریسک و ابزارهای مالی بیاموزید. درک این مفاهیم ضروری است زیرا مبنایی برای تجزیه و تحلیل و تفسیر داده های مالی است. به عنوان مثال، هنگام تجزیه و تحلیل داده های بازار سهام، دانش تئوری سرمایه گذاری به شما کمک می کند تا عملکرد دارایی های مختلف را ارزیابی کنید و استراتژی های بهینه سازی سبد را طراحی کنید. درک مدیریت ریسک برای ارزیابی و کاهش ریسک های مالی با استفاده از راه حل های علم داده بسیار مهم است. علاوه بر این، دانشمندان داده های مالی اغلب از نزدیک با متخصصان مالی کار می کنند و داشتن درک روشنی از امور مالی امکان ارتباط و همکاری موثر را فراهم می کند. با پر کردن شکاف مالی و علم داده، می‌توانید بینش‌های ارزشمندی ارائه دهید، پیش‌بینی‌های دقیق انجام دهید و به تصمیم‌گیری‌های مالی هوشمندانه‌تر در سازمان‌ها کمک کنید. این مهارت‌های مالی اساسی شما را قادر می‌سازد تا داده‌های مالی را تفسیر کنید و به عنوان یک دانشمند داده‌های مالی به نتایج معنادارتری برسید. -
مهارت های برنامه نویسی را به دست آورید
یک دانشمند داده های مالی باید مهارت های برنامه نویسی را توسعه دهد، به ویژه در زبان هایی مانند Python و R. این مهارت ها بسیار مرتبط هستند زیرا به شما قدرت می دهند تا حجم وسیعی از داده های مالی را به طور کارآمد دستکاری و تجزیه و تحلیل کنید. پایتون و R کتابخانه‌ها و ابزارهای قدرتمندی را برای پاکسازی داده‌ها، یادگیری ماشینی و تجزیه و تحلیل آماری ارائه می‌کنند که همگی در تجزیه و تحلیل داده‌های مالی یکپارچه هستند. برای یادگیری این زبان های برنامه نویسی می توانید از منابع آنلاین، آموزش ها و کتاب ها استفاده کنید. همچنین باید روی پروژه‌های پایتون و R کار کنید تا در استفاده از این زبان‌ها برای مقابله با چالش‌های مختلف علم داده مهارت پیدا کنید. -
تسلط بر تجزیه و تحلیل داده ها و آمار
مطالعه تجزیه و تحلیل داده ها و آمار برای تبدیل شدن به یک دانشمند داده های مالی موفق ضروری است. برای تسلط بر این موضوعات، باید دوره‌های اختصاصی، آموزش‌های آنلاین یا تحصیل در رشته‌های تجزیه و تحلیل داده یا آمار را در نظر بگیرید. این موضوعات شما را با ابزارها و رویکردهایی برای تجزیه و تحلیل موثر داده های مالی مجهز می کنند. تجزیه و تحلیل داده ها و آمار برای این نقش مهم هستند زیرا پایه و اساس تصمیم گیری مبتنی بر داده را تشکیل می دهند. شما باید مهارت های جمع آوری داده، تمیز کردن، تفسیر، مدل سازی آماری و آزمون فرضیه را کسب کنید. این مهارت‌ها شما را قادر می‌سازد تا بینش‌های ارزشمندی را از داده‌های مالی استخراج کنید، مدل‌های پیش‌بینی‌کننده برای روند بازار بسازید، و اهمیت آماری یافته‌های خود را ارزیابی کنید. -
کسب تجربه عملی
کسب تجربه عملی برای تبدیل شدن به یک دانشمند داده های مالی ماهر ضروری است. شما باید به دنبال کارآموزی، موقعیت های ابتدایی یا فرصت های شغلی آزاد در امور مالی، تجزیه و تحلیل داده ها یا زمینه های مرتبط باشید. قرار گرفتن در معرض دنیای واقعی به شما امکان می دهد دانش و مهارت های خود را در داده ها و مشکلات مالی واقعی به کار ببرید. کار بر روی پروژه های علم داده های مالی در دنیای واقعی، چه از طریق GitHub یا پلتفرم هایی مانند ProjectPro، بسیار ارزشمند است. این تجربیات عملی فرصت‌هایی را برای مقابله با چالش‌های مالی پیچیده، تقویت مهارت‌ها و تکنیک‌های تحلیلی و ایجاد مجموعه‌ای از کارهای عملی ارائه می‌دهد. -
ایجاد مجموعه ای از پروژه های علمی داده های مالی
ایجاد پورتفولیو برای تبدیل شدن به یک دانشمند داده های مالی موفق بسیار مهم است. شما می توانید با انجام پروژه های علمی داده های شخصی یا شرکت در مسابقات تجزیه و تحلیل داده های مالی، پرتفوی پروژه های داده های مالی خود را ایجاد نمایید. شما باید کار خود را مستند کنید، از جمله بیان مشکل، مجموعه داده های استفاده شده، تکنیک های اعمال شده و بینش های به دست آمده. پورتفولیو در نقشه راه شغلی شما مهم است زیرا مهارت ها و تخصص شما را به نمایش می گذارد. این توانایی شما را در مدیریت داده های مالی دنیای واقعی، تصمیم گیری های مبتنی بر داده و ارائه بینش های عملی نشان می دهد. کارفرمایان و مشتریان بالقوه می توانند مجموعه شما را برای ارزیابی مهارت و توانایی های حل مشکل شما بررسی کنند. این ابزار ارزشمندی برای نشان دادن تجربه عملی شما و متمایز کردن شما در زمینه رقابتی علم داده های مالی است. -
شبکه با کارشناسان صنعت
شبکه سازی با متخصصان صنعت برای به روز ماندن در مورد روندهای صنعت، فرصت های شغلی و به دست آوردن بینش در زمینه علم داده های مالی ضروری است. این همچنین می تواند به فرصت های شغلی و همکاری های ارزشمند منجر شود. شما باید به انجمن های مالی و علوم داده آنلاین و آفلاین بپیوندید. شما باید در کنفرانس های صنعتی، وبینارها و سمینارها شرکت کنید تا با متخصصان این حوزه ارتباط برقرار کنید. شما باید یک حضور حرفه ای قوی در لینکدین ایجاد کنید و مهارت ها و علایق خود را به نمایش بگذارید. شما باید در بحث های مرتبط شرکت کنید و با متخصصان بخش علم داده های مالی ارتباط برقرار کنید. همچنین باید از شبکه آموزشی خود و همکاران قبلی که ممکن است بینش یا ارتباطاتی در این صنعت داشته باشند، استفاده کنید. و در تماس با متخصصان برای مصاحبه های اطلاعاتی یا فرصت های مربیگری دریغ نکنید. -
درخواست برای شغل داده های مالی را شروع کنید
آخرین مرحله از این نقشه راه، درخواست برای نقش‌های دانشمند داده مالی در سازمان‌ها است. هنگام درخواست برای نقش‌های دانشمند داده‌های مالی، باید یک رزومه و معرفی نامه متناسب با تحصیلات، مهارت‌ها، تجربه عملی و نمونه کارها خود را برجسته کنید. شما باید درخواست خود را تنظیم کنید تا با شرایط شغلی مطابقت داشته باشد و نحوه مطابقت پیشینه شما با نیازهای آن شغل را برجسته کنید. این شغل‌ها به شما امکان می‌دهد مستقیماً با داده‌های مالی کار کنید، مدل‌های علم داده بسازید، و تصمیم‌های مبتنی بر داده‌ای بگیرید که بر استراتژی‌های سرمایه‌گذاری، مدیریت ریسک و عملیات مالی تأثیر می‌گذارد. درخواست برای چنین موقعیت هایی برای شروع حرفه خود و کمک فعالانه به صنعت مالی ضروری است.
دیدگاهتان را بنویسید