بهترین صندوق درآمد ثابت کدام است؟

بهترین صندوق درآمد ثابت کدام است؟
صندوقهای درآمد ثابت به عنوان یکی از ابزارهای سرمایهگذاری امن و مطمئن در بازار مالی شناخته میشوند. این نوع صندوقها معمولاً شامل مجموعهای از اوراق بهادار با درآمد ثابت نظیر اوراق قرضه، سپردههای بانکی و سایر داراییهای کمریسک هستند. (برای آشنایی بیشتر به این مطلب مراجعه کنید : صندوق های درآمد ثابت چیست؟)
هدف اصلی این صندوقها، ایجاد بازدهی پایدار و مستمر برای سرمایهگذاران با حداقل نوسانات قیمتی است سودآوری و میزان بازدهی صندوق های درآمد ثابت بر اساس مدت زمان سرمایهگذاری میتواند به تصمیمگیری هوشمندانهتر سرمایهگذاران کمک کند. در این مطلب، ما به بررسی عملکرد تاریخی صندوقهای درآمد ثابت میپردازیم تا عوامل مؤثر بر بازدهی آنها را شناسایی کنیم. با شناخت دقیقتر از ویژگیها و عملکرد این ابزار مالی، سرمایهگذاران قادر خواهند بود انتخابهای مناسبی برای محافظت از داراییهای خود انجام دهند.
شاخصی برای مقایسه عملکرد:
در ادامه شاخصی را طراحی کردیم تا بتواند عملکرد صندوق ها را از جهت بیشترین بازدهی در دوره های مختلف( با الویت زمان های نزدیک) و همچنین پایداری سود آنها در دوره های مختلف را در نظر بگیرد.
ابتدا به بازدهی انتظاری سالانه (YTM)این صندوق هارا بر اساس بازده آنها برای هفته گذشته مورد بررسی قرار می دهیم:

همانطور که مشاهده می شود بعضاً این صندوق های درآمد ثابت نرخ YTM های بسیار مطلوبی را محقق کرده اند.
برایبهتر جا افتادن موضوع اجازه بدهید مثالی را تشریح کنیم: مثلا صندوق صایند، در صورتی که این صندوق بازدهی این هفته را برای هفته های پیش رو نیز محقق کند در پایان سال بازدهی 65% را نصیب سرمایه گذارانش می کند(سود را مرکب کردیم).
عملکرد واقعی:
اما ممکن است این صندوق ها صرفا این عملکرد خوب را در هفته گذشته از خود به نمایش گذاشته باشند لذا برای انتخاب دقیق تر ما به بررسی بازده انتظاری سالانه (YTM) در طول سال پرداخته و بر این اساس میانگین وزنی را از بازده انتظاری سالانه آنها گرفتیم که نتایج این محاسبات به شرح زیر است:

بر این اساس صندوق های داریک ، صایند ، سپر بازده بالای 40 % را را به احتمال زیاد در سال آینده محقق می کنند .
پ.ن1:در این تحلیل عملکرد اخیر تاثیر به مراتب بیشتری در (YTM)انتظاری داشته است.
دیدگاهتان را بنویسید